常见问题

1瑞兆产品的最低认购金额是多少?

一般为人民币100万。

2公司或外国人可以认购瑞兆信托产品吗?

外国人持护照可以认购,公司也可购买。

3什么是阳光私募基金?

阳光私募基金是借助信托公司平台发行,经过监管机构备案,资金由银行托管,并定期公示业绩和运作报告的投资于证券市场的产品。

4私募基金的优势?

1) 私募在信息披露方面相较于公募要求低,给予投资者更大隐私。 

2) 私募基金的管理者专业技巧性、基金收益回报通常较高。 

3) 可为客户量身定做投资服务产品,最大程度满足客户投资需求。 

4) 组织结构简单、操作灵活,投资决策灵活性高。

5私募基金的安全性

目前私募基金的运作模式和公募基金基本相同,资金由银行托管,证券由交易券商托管,投资指令由投资顾问及私募管理人完成,通过这样的结构可以充分保证私募基金的资金和证券的安全。 

1) 受银监会监管。 

2) 资金由银行第三方托管:投资者资金打入托管行的对公账户;托管银行根据划账协议转账去股票账户;基金管理人通过操作股票账户运作。

6私募基金的特点

1) 业绩费用:当私募基金产生盈利时私募基金管理人会提取其中的20%-30%作为回报。但该超额业绩费只有在在私募基金净值每次创出新高后才可以提取。 

2) 激励机制更强:私募基金管理人的利益与投资者的利益是一致的,私募基金的固定管理费很少,主要依靠超额业绩费。只有投资者目标达到,私募才能赚到超额业绩费。所以私募基金需要追求绝对的正收益,对下行风险的控制相对严格,且基金管理人敬业心较强。 

3) 股票的投资比例灵活:在0-100%之间,可以称之为“全天候”的产品,可以通过灵活的仓位选择规避市场的系统性风险。 

4) 购买门槛较高:私募基金每份投资一般不少于100万。 

5) 操作灵活:目前阳光私募基金规模通常在几千万至1个亿。相对于公募,总金额比较小,操作更灵活。同时,在需要时,私募可以集中持仓一两个行业,及5、6只股票。 

6) 一般有3-12月封闭期:证券私募基金多有3到12个月不等的封闭期,客户在封闭期中赎回受到限制。封闭期后一般每月公布一次净值并开放申赎。 

7) 资金流通:股权私募基金一般为封闭式合伙基金,不在二级市场流通,相对资金赎回压力小。

7私募基金的投资范围都有哪些?

目前而言,私募基金可以投资于中国证券市场上的股票、债券、封闭式基金、央行票据、短期融资权、资产支持证券、金融衍生品以及中国证券监会规定的其他投资品种。

8私募基金是由什么监管层批准备案的?私募基金公司是什么样的牌照?由什么监管?

正规的私募基金必须在中国证券投资基金业协会进行登记,所管理基金须在协会进行备案,并受其监督管理。

9私募基金保证收益吗?

私募基金不保证收益。

10在哪里可以看到私募基金的净值等相关信息?

私募基金净值您可以在相应的证券公司网站、信托公司网站、基金公司网站、私募管理人网站、以及独立第三方的基金研究机构网站上查询到。

11赎回的时候必须全部赎回吗?能不能赎回部分?

私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回,赎回部分一般不小于10万,赎回后留存市值必须是私募基金要求的最低金额(通常为100万),否则必须全部赎回。

12我要追加投资怎么办?

私募基金可以追加投资,追加的资金至少10万,或是10万的整数倍。追加资金按照申购日的净值计算份额。

13私募基金和公募基金有哪些不同?

1) 募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众,即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者,包括机构和个人。 

2) 募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的,而私募基金则是通过非公开发售的方式募集,这是私募基金与公募基金最主要的区别。 

3) 信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求,其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低,具有较强的保密性。 

4) 投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制,而私募基金的投资限制完全由协议约定。 

5) 业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬,只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬,一般不收管理费。对公募基金来说,业绩仅仅是排名时的荣誉,而对私募基金来说,业绩则是报酬的基础。

14什么样的人合适买私募基金?

私募基金一般最小购买资金要求100万,封闭期在6到12个月,因此比较适合高资金量、并具有一定抗风险能力的投资者。

15如何选私募基金?

私募基金的选择可以从以下几个方面考虑: 

1) 私募基金管理公司的架构是否整齐,投研团队是否具有一定实力,是否有核心投研人物,是否具有良好的风险控制能力等; 

2) 私募基金经理本人过往业绩、个人职业素养及操作风格是否保持较好 

3) 私募基金产品本身特点:如主要投资在哪个方向,风险控制,投资风格等; 

4) 紧跟市场情况,以便根据市场情况选择合适风格的私募基金。

16购买私募基金要注意什么?

1) 私募基金购买时一般都有1%的申购费用(免申购费用的除外); 

2) 投资人及委托人、资金汇款人、信托受益人均需是同一人; 

3) 尽量在专业的理财顾问的指导下,填写合同,完成购买手续。

17选择私募基金在意短期业绩?

短期业绩是考察私募基金的一个方面,但并不是唯一的考察指标。我们建议您应该看重的是私募基金的长期业绩,同时更应着重考虑业绩背后的驱动因素:私募基金管理人及其团队。

18选好私募基金后自己就可以什么都不用管了?

不完全正确。各个基金经理的操作风格是不同的,在不同的市场阶段,他们在市场上的表现会不相同,所以在选好私募基金之后还需要专业的评价机构进行后续的跟踪服务。

19随着股市涨跌,我要调整私募基金的仓位?

错误。选择私募基金就是把选股和选时的任务全部交给了基金经理处理,而作为客户不必过多地关注市场的短期涨跌,只要选到了一只优质的私募基金就可以了。

20什么是股权投资基金?

通过私募基金形式对私有企业(即非上市企业)进行权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了未来退出机制:通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。

21什么是并购基金?

并购基金是私募股权基金的一种,用于并购企业,获得标的企业的控制权。常见方式为在并购企业后,通过重组、改善、提升,实现企业上市或者出售股权来获得收益。

22什么是私募契约式基金?

为一种信托式私募基金,属于代理投资制度的一种。由基金经理人(即基金管理公司)与代表收益人权益的信托人(托管人)之间订立信托契约。由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理,由托管人作为基金资产的名义持有人负责保管基金资产。

23什么是定增基金

定增基金是指参与上市公司定向增发为主的基金,即主要投资于上市公司未公开发行股票的投资基金。定增基金的优势在于使投资机构以简洁、低成本的方式参与到高成长公司或行业,轻易获得公司或行业高速发展带来的利润。

24什么是证券投资基金?

证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理以及运作资金,为基金份额持有人的利益以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

25为什么每月开放日当天看不到你们的净值?

开放日股市收盘后,保管银行才能根据股票收盘价计算信托计划的净值。按照信托计划合同约定,开放日后的三个工作日内公布,因此客户看到净值会晚几天。